Lasciatemi essere molto chiaro: le grandi banche (pensate a JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, ecc.) stanno facendo lobbying a tempo pieno per impedire agli americani di ottenere rendimenti più elevati sui loro risparmi—cercando di bloccare qualsiasi ricompensa o vantaggio per i clienti. Queste banche, e altre, pagano tassi minimi sui risparmi standard (spesso 0,01%–0,05% APY), anche se la Fed paga loro il 4% o più. Questo enorme divario alimenta profitti record, con quasi nulla restituito ai loro clienti / depositanti quotidiani. Oggi, le banche stanno mirando disperatamente a crypto/stablecoin, dove le piattaforme pianificano di offrire rendimenti o ricompense del 4–5% o più. L'ABA e altri lobbisti stanno spendendo milioni cercando di vietare o limitare quei rendimenti tramite leggi come il Clarity Act, gridando "equità" e usando parole come "stabilità"—quando in realtà si tratta di proteggere il loro monopolio a basso tasso e prevenire la fuga di depositi. Questo è anti-retail, anti-consumatore e decisamente anti-americano. La prossima volta che vedete una grande banca spendere miliardi per una nuova sede scintillante a Midtown Manhattan, sapete esattamente da dove proviene quel denaro: dal tasso d'interesse inesistente che vi "pagano"! Fortunatamente, le grandi banche stanno perdendo questa battaglia mentre i clienti si svegliano ai giochi… @worldlibertyfi