Déjame dejar esto muy claro: los grandes bancos (piensa en JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, etc.) están haciendo lobby a toda máquina para bloquear a los estadounidenses de obtener mayores rendimientos en sus ahorros, mientras intentan bloquear cualquier recompensa o beneficio que se dé a los clientes. Estos bancos, y otros, pagan tasas mínimas en ahorros estándar (a menudo 0.01%–0.05% APY), incluso cuando la Reserva Federal les paga 4% o más. Esta enorme diferencia alimenta ganancias récord, con casi nada de eso regresando a sus clientes / depositantes cotidianos. Hoy, los bancos están atacando desesperadamente las criptomonedas/estables, donde las plataformas planean ofrecer rendimientos o recompensas de 4–5% o más. La ABA y otros grupos de presión están gastando millones tratando de prohibir o restringir esos rendimientos a través de proyectos de ley como el Clarity Act, clamando “justicia” y usando palabras como "estabilidad", cuando en realidad se trata de proteger su monopolio de bajas tasas y prevenir la fuga de depósitos. Esto es anti-comercio, anti-consumidor y directamente anti-estadounidense. La próxima vez que veas a un gran banco gastando miles de millones en una nueva y reluciente sede en Midtown Manhattan, sabes exactamente de dónde proviene ese dinero: ¡de la tasa de interés inexistente que te “pagan”! Afortunadamente, los grandes bancos están perdiendo esta batalla a medida que los clientes se dan cuenta de los juegos… @worldlibertyfi