Deixe-me deixar isso muito claro: grandes bancos (pense em JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, etc.) estão fazendo lobby extra para impedir que os americanos obtenham rendimentos mais altos em suas poupanças — enquanto tentam impedir que quaisquer recompensas ou benefícios sejam dados aos clientes. Esses bancos, e outros, pagam taxas absurdas nas poupanças padrão (frequentemente 0,01%–0,05% APY), mesmo enquanto o Fed lhes paga 4% ou mais. Esse spread massivo gera lucros recordes, com quase nenhum retornando aos clientes ou depositantes do dia a dia. Hoje, os bancos estão desesperadamente mirando criptomoedas/stablecoins, onde as plataformas planejam oferecer rendimentos ou recompensas de 4–5%+. A ABA e outros lobistas estão gastando milhões tentando proibir ou restringir esses rendimentos por meio de projetos como o Clarity Act, clamando "justiça" e usando palavras como "estabilidade" — quando na verdade se trata de proteger seu monopólio de baixa taxa e evitar a fuga de depósitos. Isso é anti-varejo, anti-consumidor e totalmente anti-americano. Da próxima vez que você vir um grande banco gastando bilhões em uma nova sede reluzente em Midtown Manhattan, você sabe exatamente de onde vem esse dinheiro: a taxa de juros inexistente que eles "pagam" para você! Felizmente, os grandes bancos estão perdendo essa disputa enquanto os clientes acordam para os jogos... @worldlibertyfi