Laissez-moi être très clair : les grandes banques (pensez à JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, etc.) font du lobbying à plein temps pour empêcher les Américains d'obtenir des rendements plus élevés sur leurs économies—tout en essayant de bloquer toute récompense ou avantage accordé aux clients. Ces banques, et d'autres, paient des taux dérisoires sur les économies standard (souvent 0,01 %–0,05 % APY), même si la Fed leur verse 4 % ou plus. Cet écart massif alimente des bénéfices records, dont presque rien n'est répercuté sur leurs clients / déposants quotidiens. Aujourd'hui, les banques ciblent désespérément les crypto/stablecoins, où des plateformes prévoient d'offrir des rendements ou des récompenses de 4 à 5 % ou plus. L'ABA et d'autres lobbyistes dépensent des millions pour essayer d'interdire ou de restreindre ces rendements via des projets de loi comme le Clarity Act, criant à la "justice" et utilisant des mots comme "stabilité"—alors qu'il s'agit en réalité de protéger leur monopole à bas taux et d'empêcher la fuite des dépôts. C'est anti-détaillant, anti-consommateur et carrément anti-américain. La prochaine fois que vous voyez une grande banque dépenser des milliards pour un nouvel HQ flambant neuf à Midtown Manhattan, vous savez exactement d'où vient cet argent : du taux d'intérêt inexistant qu'elle vous "verse" ! Heureusement, les grandes banques perdent ce combat alors que les clients commencent à comprendre les jeux… @worldlibertyfi