Permítanme dejarlo muy claro: los grandes bancos (piensa en JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, etc.) están haciendo lobby extra para impedir que los estadounidenses obtengan mayores rendimientos de sus ahorros, mientras intentan bloquear cualquier recompensa o beneficio para que se ofrezca a los clientes. Estos bancos, y otros, pagan tipos de interés mínimos en el ahorro estándar (a menudo 0,01%–0,05% APY), aunque la Fed les pague un 4% o más. Este enorme margen genera beneficios récord, con casi ninguno devuelto a sus clientes o depositantes de todos los días. Hoy en día, los bancos están atacando desesperadamente las criptomonedas/stablecoins, donde las plataformas planean ofrecer rendimientos o recompensas del 4–5%+. La ABA y otros lobbistas están gastando millones intentando prohibir o restringir esos ingresos mediante leyes como la Clarity Act, clamando "justicia" y usando palabras como "estabilidad", cuando en realidad se trata de proteger su monopolio de bajos tipos y evitar la fuga de depósitos. Esto es anti-retail, anti-consumidor y directamente antiamericano. La próxima vez que veas a un gran banco gastar miles de millones en una nueva y reluciente sede en Midtown Manhattan, sabes exactamente de dónde viene ese dinero: ¡el tipo de interés inexistente que te "pagan"! Por suerte, los grandes bancos están perdiendo esta batalla mientras los clientes se despiertan con los juegos... @worldlibertyfi